７５兆円投入、それでもダメな時は・・・

今の金融不安の中、不安定な展開がずっと続いていますが、
新しい記事を発見しました。


９日も前の記事なんですが、投資をする際の環境認識として
頭の片隅にはおいておいてもらったらいいと思います。



＝＝＝朝日新聞　9月21日＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

米政府想定は最大７５兆円　不良資産買い取り

【ワシントン＝西崎香】深刻化する金融危機対策で、
ブッシュ米政権が打ち出した不良資産の買い取り制度は、
買い取り額を総額最大約７千億ドル（約７５兆円）と極めて
巨額な規模を想定していることが２０日、明らかになった。

　最大限の緊急態勢を整え、株価急落の危険性を抱える
金融市場の先行き不安を抑える狙い。買い取る不良資産は
今月中旬に財務諸表に計上されているものが対象。住宅ローン
や商業不動産関連の債権などを検討しているほか、住宅ローン
担保証券（ＭＢＳ）や将来的に学生ローンなど幅広い資産を
想定している。米メディアが同日に伝えた。


　昨年夏以来の金融危機で金融機関は総額４千億ドル
（約４３兆円）の損失をすでに決算に計上しているが、最終的に
は１兆ドル（約１０７兆円）を突破するとの見方もある。７千億
ドル規模は市場関係者の予想も大きく上回り、「可能な手段は
すべて実施する」（ホワイトハウス高官）との姿勢を鮮明に打ち
出す狙いがある。買い入れ制度には期限を設け、当面は２０１０年
までを検討している。

＝＝＝朝日新聞　9月21日＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝


こういったファンダメンタル分析を投資に使わない
投資スタイルでやってきているため、遅い紹介になって
しまいましたが、最大７５兆円の融資をすると言う事
からも深刻の度合い、米政府に置かれている状況が
分かってきました。



７５兆円とは、ほぼ日本の国家予算に相当する金額です。


「可能な手段はすべて実施する」（ホワイトハウス高官）
というように言っていますが、日本の国家予算の丸１年分に
相当するお金を補填に回したとして、ホワイトハウスが言う、
可能な手段を全て実施したとして、それでも支えきれ
なかったとしたら、その時はどうなるのか・・・


本当に恐ろしい事になるでしょう。


ドルの崩壊


のような事態になるのかもしれません。



実態経済にも影響が出てくるのは間違いないでしょうし、
日本の経済にも大きな変化は迫られてくるのかもしれません。



ただ私達投資家がやらなければいけない事は、
いつも同じです。



上昇相場であれ、下落相場であれ相場の流れ（トレンド）
がスタートする可能性があるときに、一定のリスクをとって、
行動に移すだけです。


市場の原理に合わせてトレードするだけです。


ドルが崩壊して下がるのであれば、ドルを売りますし、
ユーロや円がその反面上がるのであれば、ユーロや円を
買っていきます。



情報がどれだけ錯綜、混乱していったとしても、
それらに対して、行動を左右される事もありません。


相場に出てきている動きが全て真実なので、
行動を決める時は、相場の動きを確認してから動きます。



ドルが買い支えられたと報道があっても、
相場が下がり続けているようなら、売り続けます。



相場が混乱して持合いになれば、相場から出て
持合いを抜ける瞬間を狙って行動します。



相場を形作るのは、あくまでも“集団心理”です。


ドルが立ち直ったとしても、崩壊したとしても、相場の
価格を作るのは、相場参加者の集団心理です。



相場がどれだけ不安定になろうとも、自分自身まで不安定に
なってはいけません。あくまでも自分が見るべきモノ、知る
べき事は何も変わりません。



ニュースで色々な事が飛び出しても、行動を決めるのは、
相場の値動きを確認してからです。



不安定な相場でも利益を上げるためには、
安定した自分を持つ事です。


たくさん流れてくる情報をシャットアウトして
自分に必要な情報だけを自分で決める事ができる人が、
いつも安定した利益を上げる事ができます。


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スワップ金利投資は安全か？

“為替ならではの魅惑のスワップ金利”に
苦しめられている人が今の為替相場の中でとても
多くなっています。



スワップ金利は外貨を持っているだけで毎日チャリン
チャリンとお金が入るので、ＦＸ投資の人気を支える
大きな要因の１つになっています。



スワップ金利について分からない人のために、
一言で、ですが簡単に解説しています。


＝＝＝＝＝＝スワップ金利一言解説＝＝＝＝＝＝＝

スワップとは交換を意味していて、外貨と外貨を交換（売買）
した時その外貨同士の金利の差額による金利をスワップ金利
といいます。

円はほぼ０金利なので、円を売って外貨を買ったときには、
その外貨の金利をほとんどそのまま受け取れます。

ユーロ／ポンドの買い（ポンドを売ってユーロを買う）の
場合は、ポンドの方が金利が高いため、スワップ金利は【払い】
になります。

＝＝＝＝＝＝スワップ金利一言解説　終わり＝＝＝＝＝＝＝


そのスワップ金利があるから、

「為替の上昇、下落の動きは気にする必要はないですよ。
金利の動きを気にせず、損切りなんて入れずに、スワップ金利で
しっかりと増やしていきましょう。」

という事を言う人達はとても多いです。



ＦＸ業者の中でも、スワップ金利が高い業者もあれば低い
業者もあって、スワップ金利が高い業者はその事をキャッチ
コピーに新規ＦＸユーザーを獲得しています。



ところが最近の相場では、本格的にそういった
スワップ金利投資が機能しなくなってきています。



確かにスワップ金利は１万通貨買えば、毎日数百円入る
通貨もあって魅力的ですが、スワップ金利の数十倍のスピード
で反対方向に下落していけばあっという間にお金はなく
なってしまいます。



スワップ金利は必ず一方向でしか得る事はできません。


例を挙げて言うと米ドル／円の場合、



円を売って米ドルを買えばスワップ金利はプラスに入りますが、
米ドルを売って円を買えばスワップ金利はマイナスになるという
事です。



ですが、為替相場は（為替に限らずすべての相場は）
上昇する時もあれば、下落するときもあります。



上昇して下落して相場の波が完成します。


つまりスワップがプラスになる相場がある限り、
マイナスになる相場も必ず来るという事です。


そしてスワップ金利投資はその一方向にしか、
対応できない投資です。



上昇が数年続いた相場は、当然ですが、下落
（スワップマイナス方向）に数年から数十年続く可能性が
あるという事です。



去年の８月のサブプライムショックから、１年ほど
経ちますが、円相場は軒並み下落しています。


そんな下落相場の中では、スワップ金利で為替の
マイナスを補いきれるものでは当然ありません。



実際スワップ金利があるからと、損きりを
入れてこなかった人は、資金を全部失ってしまっている
人はたくさんいます。



スワップ金利中心のトレーダーの方のブログで、


オーストラリアドルの８０円台前半は、自分が生きている
間には来ないかもしれないと思っていたら、数ヶ月で
来てしまいました。


なんて表現をされているのを見つけましたが、
それが実際の為替の世界なんです。



上昇したものは下落していきますし、この値段以下には
下がらないなんて事は誰にも言えない世界なんです。



今年に入ってから米ドルが１０数年ぶりに１ドル１００円を
切るという展開が起こりましたが、この先８０円台まで
下落する可能性がないなんて事は誰にも言えません。



流れが再び円高方向に進めば十分その可能性は
あると思っています。



スワップ金利を受け取っているから
為替の動きは気にしないでいいと思っているとしたら、
もし１年、２年以内に逆方向に今の値段から２０円、
３０円下落しても自分の資金は増えているのか？
という事を一度計算してみてください。



その時、お金が増えていくどころか大きくマイナスに
なっているとか、資金が耐え切れなくなっているという事
でしたら、そのスワップ金利狙いの投資は機能していません。



自分がリスクを取れる範囲内に損きりを入れるなり
して対応していきましょう。


デイトレではなく、中長期で保有する場合は、
買うのは上昇トレンドだけです。


もしくは売るのは、下落トレンドだけです。



どちらか分からない時には、何もしない
というのが鉄則です。


スワップ金利はとても魅力的です。
スワップ金利がプラスでたくさん入る時は当然
私も嬉しいです。

それでも、スワップ金利に囚われ過ぎないように
して下さい。


自分の投資を作るときには、上昇相場も下落相場も
どちらにでも対応できるモノを作ってください。



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買い注文を入れる時に見るべき“２つの要素”

買い注文を入れるときの必ず見ておかなければ
いけない要素が２つあります。


何だと思いますか？


「移動平均線ですか？」


「ストキャスティクスですか？」


いやいや、


「そんなの人によって違うんじゃないの？」

「共通のモノなんて普通にありえない！」



確かにそうです。


でも重要な２つの要素があるんです。
１つは不確定、でも１つは完全に確定したモノです。


この２つを究極に突き詰めていけば、極端な話ですが、
コインの裏表で売買ができるようにもなります。



１つはリスク

そしてもう１つはリターンです。

つまりリスクリターンの関係なんです。


移動平均線がはまるという人もいるでしょう。
ストキャスティクス、ＲＳＩ、ボリンジャーバンド、
それぞれ投資スタイルによって見るモノの違いは
確かに出てきます。



それでも、エントリーする際には、リスクはいくらまで
と決めないといけないですし、リターンはおおよそ●●くらい
あるだろうと想定していく事を外すことはできません。



トータルリスクとトータルリターンの割合が１：２
もしくは１：３とかにする事ができれば、

コインの裏表（５０％）の勝率で勝てる投資が出来ます。
（マーケットの魔術師に実際コインで勝てるという話が
書かれています。）



逆に自分の投資のリスクリターンが分からなければ、
投資を確立させていくのが難しくなります。


いくら勝てば利益が積み上がっていくのかが
分からないからです。


勝っている間はいいですが、一度負けが続くと
とたんに不安になり始めます。


それで、売買ルールを破り感覚で投資をするように
なってしまいます。


自分の投資のリスクリターンが分かっていて、
どれだけのリスクをとっていけばいいのか明確に決まって
いる人は、急落し続けてとことん下がった今の円相場も
果敢に買っていく事ができます。



「金融不安はまだ終わっていないんじゃないか？」

「また何か事件が起きたら急落してしまうんじゃないか？」


とそう思って様子を見ている人が多い中、
あっさりと買って利益を上げていく事ができるんです。



そして様子を見ている人が、「いよいよ大丈夫だ！」となれば、
さらに買いが集まり利益を拡大させる事ができます。



もしダメだった場合、自分が想定しておいたリスクを
支払うだけです。そのリスクを支払ってまた次に別の
売買で取り返せばいいだけです。



年間同じ事を繰り返していれば、リターンが
大きくなり利益が積み上がっていきます。



“怖いから買えない”

これは感情で売買しているからです。
そして事実、多くの投資家は感覚で売買をしています。


利益を積み上げる投資家は、
リスクリターンを見て、自分の売買ルールで
買いのサインが出ていれば、買っていきます。


ダメなら決めていたリスクを払い、通れば大きな
リターンを得ます。



自分の売買のリスクリターンを知りましょう。
そしてリターンが大きいと想定できるときに、自分が
その時のリスクを許容できる場合は、リスクをとって、
リターンを得ていきましょう。


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ピンチの時は２倍のサイン！？

先日、500万円の損失を拒んで、1000万円損をする
人達というタイトルでお話しましたが、これは実際、
私が過去に何度も経験してしまったまさに自分自身の
失敗の告白の１つです。


だから、大きく損をしてしまったと思っても、追証
（追加証拠金）を入れて耐えようとする事は絶対に
しないで下さい。


実際投資の世界では、この間違いを繰り返して今も
苦しい思いをされている方がたくさんいます。


なんでそんな事をはっきりと言えるかというと、
相場の動きがそれを示しているからです。


ブルベア相場の話は何度もした事がありますが、

ベア相場（急落や急騰）が起きる理由は、自分が損を
したくないというヒステリーの連鎖そのものだからです。



ゆっくりと確実に上昇している中で、少しずつ利益を
上げていると思ったら、突然トレンドが下落に変わり上昇の
倍以上のスピードで転げ落ちて行くので、慌てて決済していく
人達の連鎖が起こしているのです。


相場の参加者はいつも流動しています。
辞めていく人もいれば、新しく始める人もいます。


それでも同じ事が繰り返されています。
それが集団心理の形だからです。



人の“喜び”を求めて“痛み”を避けるという
心理が形を作っています。



１００年前から同じで、恐らく１００年後も
それほど変わらないでしょう。



５００万円、１０００万円の例が大きすぎて
実感が沸かない人は５万円、１０万円にして考えて
見て下さい。



５万円の損を確定させたくない人は、そのまま損が膨らんで
１０万円の損を確定する事はもっとしんどいはずです。



そうなってしまったら、自分の意思ではなくて、資金の
限界が来た時に、ふくらみに膨らんだ損失を切ることに
なるんです。



ベア相場はそういう人の感情が一定以上を超えてしまった
時におきやすいのです。


ベア相場は“絶え忍ぶモノ”ではなくて“活用するモノ”です。



私が尊敬している投資家の方で新井邦宏さんという方が
いらっしゃいます。


新井邦宏さんは、ベア相場（急落、急騰相場）はブル相場
（なだらかな上昇や下落）の２倍、仕掛けるといっています。


それはベア相場の場合、方向性が一方的に傾いて
読みやすく、さらにそのまま猛スピードで莫大な利益を
生んでくれるからです。



ベア相場は、追証を入れて苦しい思いの中耐え忍ぼう
とする人がいる一方で、集団心理を理解して、千載一遇の
チャンスと思って、果敢に活用する人もいます。


どちらに分があるかは歴然です。

どちらの人が正常な判断をしているのかも歴然です。


良い悪いの問題ではありません。


ピンチは相場の世界では裏を返せばチャンスです。
そして裏を返すかどうかは、相場ではなくあなたに
かかっています。


あなたがどういう投資をするか？
何を見て、どう行動していくかはあなた次第です。


追証を入れて耐えるのではなく、
ピンチをチャンスに変える投資を作り上げて下さい。



相場はおなじ事が日々繰り返されています。
ピンチは必ずまた来ます。その時同じ間違いを
繰り返さないで下さい。


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失敗が凡人と成功者を分ける

今回の円相場の暴落は、今後の失敗者と
成功者を分ける大きな分岐点になります。



大きな損を出してしまった人にしてみると、
今はとてもそんな事を思える状態ではないかも
知れませんが、上に挙げた言葉は事実です。


実際に失敗しない人は成功する事ができません。
（一部の天才と呼ばれる人たち以外は）



失敗は悪い事ではありません。
受け入れて、成長するためのものです。


大切なのは失敗を“どう受け止めるか”です。



私は何をやってもダメだ！という考え方に繋げるようなら、
そのとおりになってしまいますし、



今回は大きく損をしてしまったけど、自分は本来的に
成功者だから、次から必ず挽回していける



と信じて、日々のやるべきことに気持ちを切り替えて
集中していく人も、そのとおりになってきます。



人の潜在意識は、事実を認識するように出来ている
分けではなくて、自分が強く思ったことを事実として
認識するという不思議な特徴があるんです。



自分は必ず成功すると強く信じて疑わない人は、
必ず成功者になっていきますし、



自分は失敗者だと、毎日そう思ってしまっていると、
本当にそうなってしまうのです。



だから失敗が大きな分岐点になってしまいます。
失った金額の大きさは問題ではありません。



暴落で大きな損失を受けてしまったとしたら、
それはとてもつらく、すぐにもう一度投資で利益を
上げようという気持ちにはなかなかなりません。



人間なのでそれは仕方がないでしょう。
すぐに立て直せなくても、自分はダメな人間だと
思う必要はありません。



ただずーっとふさぎこんでいても、何かが
変わるわけではありません。


何か現実が好転するわけでもありません。



気持ちを切り替えてどこかで立ち直して
いかなければいけない時がきます。


その時が分岐点です。
どの道を歩いていくかは、あなた次第です。



実践プログラムメンバーの方で、
去年の中国発同時株安とサブプライムショック
という二度の暴落で、４０００万円を４００万円
にまでしまった方がいます。


その方は気持ちを切り替えて、きっちりと取り組む
ようになってから月１００万円のペースで資金を回復を
させていっているそうです。


その方に今年３月にインタビューさせてもらったら、

「暴落はもう怖くない！むしろ大歓迎なんです～。」

なんておっしゃっていました。


恐らくまだ４０００万円は取り戻せては
いないと思いますが、着実に利益を上げられて
いると思います。


立ち上がったのはその人自身です。
成功への道を歩き始めたのはその人自身です。



もしあなたが、自分は成功者への道を歩く！と強く
思うのであれば、その道を日々前進していきましょう。


必ず道は開けてきます。


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